AAVE Coin คือ เป็นเหรียญดิจิทัลรูปแบบ Governance token ที่ใช้มาตรฐาน ERC-20 และ เคยมีชื่อเดิมว่า Lend โดยทำงานบนระบบ Aave Protocol ที่เป็นระบบการปล่อยกู้ยืมแบบกระจายอำนาจ (Decentralized Lending Pools) ที่ผู้ใช้สามารถนำเหรียญดิจิทัลมาฝากเพื่อแลกเปลี่ยนเป็นสินทรัพย์ของ AAVE
Aave Protocol ถือเป็นหนึ่งแพล็ตฟอร์ม Decentralized Finance (DeFi) ที่มีผู้เข้าใช้งานมากที่สุด เหรียญ AAVE จึงนับเป็นอีกหนึ่งโทเคนที่ได้รับความนิยมในตลาดโลก โดยเหรียญดิจิทัลที่สามารถแลกบนแพลตฟอร์ม AAVE ได้จะต้องเป็นเหรียญบน Ethereum เท่านั้น เหรียญที่ผู้ใช้ฝากเข้าไปจะถูกนำไปรวมใน Pool ที่รวบรวมเหรียญจากผู้ใช้คนอื่น ๆ จากนั้นผู้กู้จะสามารถเข้ามากู้ยืมเหรียญใน Pool ไปใช้งานได้ โดยใช้เหรียญเงินดิจิทัลอื่น ๆ ค้ำประกัน
AAVE Coin คือ
- Aave เป็นระบบ Smart Contract ที่ช่วยให้สามารถจัดการสินทรัพย์ได้ด้วยเครือข่ายคอมพิวเตอร์แบบกระจาย (Distributed Network)
- ซอฟต์แวร์ของ Aave สามารถสร้าง Lending Pool ที่ผู้ใช้สามารถให้กู้ หรือ ยืมได้มากกว่า 17 สกุลเงินดิจิทัล อย่างเหรียญ ETH, BAT และ MANA
- Aave ให้ส่วนลดค่าทำเนียมกับผู้ถือโทเคนบนแพลตฟอร์ม และ ยังจัดเป็น governance token อีกด้วย ซึ่งทำให้เจ้าของเหรียญสามารถกำหนดทิศทางการพัฒนาโปรโตคอลในอนาคตได้
- ผู้ปล่อยกู้ ยังสามารถได้รับดอกเบี้ย จากการฝากสินทรัพย์ดิจิตอลที่ liquidity pools จากนั้น ผู้กู้ยืม สามารถใช้ตัวเหรียญคริปโตเป็นหลักประกันในการหยิบยืม flash loan โดยใช้ liquidity ดังกล่าว
- Aave เคยเป็นที่รู้จักในนามของ ETHLend เมื่อเปิดตัวครั้งแรกในเดือนพฤศจิกายน ปี 2017 แต่ได้มีการเปลี่ยนโฉมมาเป็น Aave ในเดือนกันยายน ปี 2018
- Aave คือโปรโตคอล open-source สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain ที่ในขณะนี้กำลังอยู่ในช่วงปรับเปลี่ยนจาก Proof-of-Work มาเป็น Proof-of-Stake
ประวัติผู้ออก Aave
Aave ก่อตั้งโดย Stani Kulechov อดีตนักเรียนกฎหมายที่ University of Helsinki เขาได้พบเห็นปัญหาของ Ethereum เช่น การขาดแอปพลิเคชั้นการกู้ยืม ทำให้เขาต้องการศึกษาวิธีการที่จะเปลี่ยนแปลงระบบการเงินแบบเดิมๆได้
ชื่อเดิมของ Aave Protocol คือ ETHLend โดยผู้ก่อตั้ง Stani Kulechov ได้สร้างระบบนี้ขึ้นมาเพื่อให้ผู้ใช้สามารถกู้ยืมเหรียญ หรือ เป็นผู้ปล่อยให้กู้ โดยมีโทเคน LEND เป็นตัวกลางในการแลกเปลี่ยนเหรียญ แต่เมื่อ Ethereum เผชิญตลาดขาลงในปี 2017 แพลตฟอร์ม LEND จึงมีผู้ใช้ลดลง ส่งผลให้เกิดความคล่องตัวต่ำ ทีมผู้สร้างจึงเร่งปฏิรูประบบใหม่ และ เปลี่ยนชื่อเป็น Aave Protocol ในช่วงต้นปี 2020
AAVE Coin คือ และ วัตถุประสงค์
Aave ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นมาร์เก็ตโปรโตคอล decentralized open source ที่มีสภาพคล่องอิสระมุ่งเน้นการได้รับดอกเบี้ยจากการกู้ยืมสินทรัพย์ และ ยังมอบลดค่าทำเนียมกับผู้ถือโทเคนบนแพลตฟอร์ม และ ยังจัดเป็น governance token อีกด้วย
AAVE Coin คือ และ การทำงาน
ผู้ใช้สามารถปล่อยกู้ หรือ ขอกู้ยืม Cryptocurrency ต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น Stablecoins หรือ Altcoins ผ่านการฝากสกุลเงินดิจิทัลที่อยู่บนเครือข่าย Ethereum โดยผู้ปล่อยกู้จะโอนเหรียญเข้าไปใน Pool ร่วมกับผู้ปล่อยกู้คนอื่น ๆ เมื่อมีผู้กู้ทำการกู้เหรียญ และ จ่ายคืนกลับมาพร้อมค่าธรรมเนียม ผู้ปล่อยกู้ก็จะได้รับค่าตอบแทนเป็นค่าธรรมเนียมการกู้โดยจะกระจายสัดส่วนออกไปตามจำนวนผู้ปล่อยกู้ใน Pool นั้น ๆ อัตราค่าธรรมเนียมของการกู้เหรียญจะขึ้นอยู่กับความต้องการเหรียญจาก Pool นั้น ๆ หากมีเหรียญใน Pool ไม่มาก ระบบก็จะปรับอัตราดอกเบี้ยให้สูงขึ้นเพื่อกระตุ้นให้มีผู้ฝากเหรียญเพิ่ม แต่ถ้ามีเหรียญอยู่จำนวนมาก อัตราดอกเบี้ยจะถูกปรับให้ถูกลงเพื่อกระตุ้นให้อยากกู้
แพลตฟอร์ม Aave ยังสามารถใช้ทำธุรกรรม Flash loans ที่เป็นการกู้ยืมเหรียญโดยไม่ต้องวางเหรียญค้ำประกัน แต่มีเงื่อนไขว่าเหรียญที่ถูกยืมจะต้องถูกนำมาคืนก่อนที่ Ethereum ที่สร้างบล็อกถัดไป การกู้ยืมรูปแบบนี้มีประโยชน์ในแง่ของการขอกู้ยืมเพื่อนำไปทำกำไรระยะสั้น เมื่อผู้กู้ยืมสามารถทำกำไรจากเหรียญที่ของกู้ยืมไปใช้งานแล้ว จำนวนที่ขอกู้ยืมจะต้องถูกคืนพร้อมค่าธรรมเนียมการขอกู้ยืมเล็กน้อย
หน้าที่ของเหรียญ AAVE
ผู้ก่อตั้ง Aave Protocol ได้มอบสิทธิ์ให้แก่บรรดาผู้ถือเหรียญ AAVE (Governance Token) ให้สามารถทำการเสนอนโยบาย (Proposal) เพื่อดูแล หรือ ปรับปรุงระบบต่าง ๆ บนแพลตฟอร์ม รวมไปถึงการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ ซึ่งเป็นการบริหารแบบองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ (Decentralized Autonomous Organization) โดยทำผ่านการแลกเหรียญ AAVE เพื่อรับสิทธิ์เสียงในการเสนอนโยบาย และ ออกเสียงโหวตนโยบายอื่น ๆ ได้
ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
- โปรโตคอล Aave อาจไม่ใช่ทางเลือกที่น่าดึงดูดสำหรับนักลงทุนเสียทีเดียวเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยจาก pool ที่ค่อนข้างต่ำโดยเฉพาะสำหรับผู้ที่ต้องการทำ yield farming หรือ liquidity mining
- Flash loans อาจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังด้วยฟังค์ชั่นอันหลากหลายแต่ในขณะเดียวกันยังเป็นความเสี่ยงระดับสูงของโปรโตคอลนี้อีกด้วย Aave คือ หนึ่งในโปรโตคอลแรกๆที่มีการใช้ฟังค์ชั่นดังกล่าวซึ่งมีขั้นตอนการเข้าใช้งานที่ค่อนข้างกินเวลานาน อีกทั้งยังเป็นการเปิดโอกาสให้กับปัญหาด้านความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้นอีกด้วย
AAVE เป็นสิ่งที่น่าลงทุนไหม
สกุลเงินคริปโตที่รวมถึง AAVE ยังเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวน ราคาของสินทรัพย์พวกนี้ยังแกว่งตัวสูงมาก มันคงจะน่าสนใจทีเดียวถ้าราคาของ AAVE ทะยานสูงขึ้น แต่แน่นอนว่าราคาของมันก็สามารถตกลงมาในทันทีได้ด้วยเช่นกัน
คุณสามารถหาเงินจากการเคลื่อนไหวของราคาได้โดยเข้าไปซื้อที่ราคาต่ำ และ ขายออกที่ราคาสูง (ในระยะสั้น หรือ ระยะยาวก็ได้) หรือ จะหาเงินแบบ Passive Income โดยเอาโทเคนไปให้คนอื่นกู้ หรือ จะเอาไป Stake ก็ได้ เราขอแนะนำว่าคุณไม่ควรลงทุนเกินกว่ากำลังสามารถของตัวเอง
และข่าวดีสำหรับ AAVE ที่เป็นโทเคนที่มีอัตราผลตอบแทนกำไรที่สูงมาก มีทีมที่แข็งแกร่ง แถมยังมีคนดังในวงการหลายคนคอยสนับสนุนอยู่ แน่นอนว่า AAVE จะต้องมีอนาคตที่สดใสรออยู่